壽險公司半年工作總結(jié)

　　總結(jié)是指社會團(tuán)體、企業(yè)單位和個人對某一階段的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓(xùn)和一些規(guī)律性認(rèn)識的一種書面材料，它能夠給人努力工作的動力，讓我們來為自己寫一份總結(jié)吧。你所見過的總結(jié)應(yīng)該是什么樣的？以下是小編為大家整理的壽險公司半年工作總結(jié)，僅供參考，歡迎大家閱讀。

壽險公司半年工作總結(jié)1

　　近年來，隨著我國經(jīng)濟(jì)社會的快速發(fā)展，洗錢源頭的“黑錢”數(shù)量呈上升趨勢，洗錢活動增多，方式手法愈發(fā)多樣化；隨著洗錢需求的增加，犯罪分子可能要將壽險公司及產(chǎn)品作為洗錢的工作，與此同時，保險產(chǎn)品的不斷演變也不同程度地吸引了“黑錢”，保險行業(yè)日益成為犯罪分子洗錢的重要領(lǐng)域，面臨著愈演愈烈的“黑錢”的威脅和沖擊，壽險公司如何應(yīng)對，成為一個現(xiàn)實而迫切的課題。泰康人壽吉林分公司的反洗錢工作開展時間較短，尚無洗錢案件發(fā)生。實際工作經(jīng)驗不足，愿多學(xué)習(xí)多交流。這里結(jié)合國內(nèi)壽險公司機(jī)構(gòu)設(shè)臵、業(yè)務(wù)流程及反洗錢工作實踐就壽險公司洗錢風(fēng)險問題發(fā)表如下觀點，供商榷：

　　一、產(chǎn)品、中介、操作存在的洗錢風(fēng)險

　　主要體現(xiàn)在兩種產(chǎn)品，保障型險種保險期限長、費(fèi)率較低、保險繳費(fèi)方式和退保操作靈活；投資型險種現(xiàn)金價值高、合同保全快、資金劃轉(zhuǎn)活，投資分紅后使保險金轉(zhuǎn)變?yōu)橥顿Y收益，這兩種方式易被洗錢分子利用，為非法資金合法化提供了操作的可能。

　　保險中介機(jī)構(gòu)引發(fā)洗錢風(fēng)險。中介機(jī)構(gòu)在追求利潤的過程中，存在明知客戶可能洗錢的情況而不報告甚至盡力掩蓋事實的可能性，甚至可能與客戶存在隱性關(guān)系，或被控制和操縱，蒙蔽保險公司，產(chǎn)生洗錢風(fēng)險。

　　操作風(fēng)險引發(fā)洗錢風(fēng)險。利潤最大化是企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)，保險公司也同樣。保險公司對洗錢分子通過躉繳可能獲取的大宗保費(fèi)，可能會降低審核門檻。退保時，洗錢分子可能會采取成本較高的短期退保方式，保險公司可獲得比較客觀的手續(xù)費(fèi)，也容易放松警惕。

　　盡管在人民銀行指導(dǎo)下，壽險公司做了大量工作使得上述風(fēng)險1得到有效遏制，但在個別地方或因個案仍有存在。

　　二、壽險公司業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在洗錢風(fēng)險

　�。ㄒ唬┱箻I(yè)環(huán)節(jié)

　　從保險產(chǎn)品的銷售渠道來看，進(jìn)行展業(yè)的主要是公司業(yè)務(wù)員、保險中介公司和商業(yè)銀行代理點，而中介公司和商業(yè)銀行是獨(dú)立于保險公司的金融機(jī)構(gòu)，現(xiàn)有法規(guī)中沒有規(guī)定它們必須履行客戶身份識別義務(wù)，只是要求在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責(zé)，因此這些中介可能為了追求效益而疏于客戶身份識別，同樣增加洗錢風(fēng)險。

　　（二）核保環(huán)節(jié)

　　核保是保險人選擇或評估申請保險保障的風(fēng)險個體并做出承保決定的過程，也是洗錢風(fēng)險較大的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　�。ㄈ�）收費(fèi)環(huán)節(jié)

　　個險產(chǎn)品在收取保費(fèi)時的洗錢風(fēng)險比團(tuán)險要小，但是仍然存在

　　一定的風(fēng)險。主要有如下方面：

　�。ㄋ模┍Ｈ�環(huán)節(jié)

　　保全是指保險公司為了維護(hù)人身保險合同的持續(xù)有效，根據(jù)合同條款約定及客戶要求而提供的一系列服務(wù)。

　　保全業(yè)務(wù)中洗錢風(fēng)險中最大的環(huán)節(jié)是猶豫期內(nèi)解除合同，頻繁更換受益人，要求變更繳費(fèi)途徑，特別是將轉(zhuǎn)賬方式變?yōu)槠渌�方式�?/p>

　　保全業(yè)務(wù)中可能的洗錢行為有以下幾種：

　�。�1）寧愿損失投連險

　　等產(chǎn)品的初始費(fèi)用執(zhí)意解除保險合同。

　　（2）退保時要求將保費(fèi)退還給投保人以外的第三人。

　　（3）短期內(nèi)分散投保、集中退�；蛘呒�中投保、分散退保。

　�。�4）投保后猶豫期內(nèi)解除合同，將并將所退保費(fèi)退還給投保人以外的第三人。

　�。�5）對于萬能險種等可以任意追加保費(fèi)的保險產(chǎn)品，客戶如果突然要求改變原來的銀行轉(zhuǎn)賬的方式而要求改用大額現(xiàn)金或者支票追加大額保費(fèi)，卻不能給出相關(guān)證明件或不能合理解釋原因。

　�。ㄎ澹┙o付環(huán)節(jié)

　　當(dāng)壽險公司給付保險金時，如出現(xiàn)客戶委托他人代領(lǐng)，強(qiáng)烈要求收取現(xiàn)金、支票或者要求將資金匯入被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費(fèi)和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人時，洗錢嫌疑比較大。

　　四、壽險公司反洗錢工作存在的問題

　　目前，壽險公司根據(jù)《反洗錢法》和相關(guān)規(guī)章的要求，基本制定相應(yīng)的框架性反洗錢制度，指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作，逐步開展建章立制工作。如身份識別、記錄保存等方面，在一定程度上阻止了個人利用相關(guān)便利通過壽險業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢。但從實際工作中看，仍存在一些問題：

　�。ㄒ唬┲贫热毕�

　　客戶識別、大額交易、可疑交易等制度沒有完全建立；或雖已建立比較完善的識別查詢制度，缺乏相關(guān)流程管理；培訓(xùn)制度缺失，雖有大量關(guān)于反洗錢的件下發(fā)，但仍有部份代理人不了解或視而不見；反洗錢內(nèi)部控制存在制度缺陷。

　�。ǘ�）管理漏洞

　　反洗錢意識不強(qiáng)，專業(yè)人才匱乏，如對中介機(jī)構(gòu)的約束，體現(xiàn)

　　展業(yè)階段對代理公司的業(yè)務(wù)員沒有控制操作性風(fēng)險的措施，容易疏于反洗錢義務(wù)，被洗錢分子利用，同時因?qū)�業(yè)人員不足，無法及時準(zhǔn)確判斷是否屬于洗錢行為，給壽險公司業(yè)務(wù)發(fā)展帶來較大隱憂。

　�。ㄈ�）措施缺陷

　　在壽險公司的核保、保全、理賠環(huán)節(jié)有了一定措施，但是驗證保險相對人身份等措施不完善且各家公司內(nèi)部系統(tǒng)較獨(dú)立，很難排查單一客戶的分散的大額可疑資金，措施有局限。

　�。ㄋ模┕ぷ饔须y點

　　五、措施建議

　　建立在人民銀行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，金融機(jī)構(gòu)齊抓共管、分級落實、步步為營的有效防控體系。建議考慮如下要點：

　�。ㄒ唬┡囵B(yǎng)壽險公司一線業(yè)務(wù)人員的反洗錢意識，完善制度、落實培訓(xùn)、加強(qiáng)指引。

　　（二）提高壽險公司工作人員的反洗錢技能。用制度保駕護(hù)航、明確責(zé)任、強(qiáng)化管理。

　�。ㄈ�）把握不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的不同洗錢方式，有重點地開展壽險公司反洗錢工作。抓住重點，有側(cè)重、有針對地進(jìn)行防。保險業(yè)務(wù)拓展建立代理關(guān)系時需預(yù)先明確“客戶識別”義務(wù)的`履行與責(zé)任；核保時明確核保人員的責(zé)任，加強(qiáng)其查詢被保險人以往所有投保記錄、保全記錄、理賠記錄等信息的壓力和動力，并參照可以交易識別標(biāo)準(zhǔn)對投保件進(jìn)行審核。

　�。ㄋ模┘訌�(qiáng)保險行業(yè)間協(xié)調(diào)合作，共同防犯各種洗錢手段，實現(xiàn)各壽險公司的信息共享，可對可疑客戶的可疑資金渠道進(jìn)行全面監(jiān)控，并通過系統(tǒng)標(biāo)識，對可疑客戶進(jìn)行全面核實，從宏觀上建立更加全面、合理的、操作性極強(qiáng)的反洗錢監(jiān)管體系

　�。ㄎ澹�強(qiáng)化人民銀行的監(jiān)管與服務(wù)，形成合力。當(dāng)前人民銀行為了反洗錢工作做了大量卓有成效的工作，取得了眾所周知的成績。但是在壽險公司的分支機(jī)構(gòu)，很多業(yè)務(wù)人員、工作人員對洗錢、反洗錢的相關(guān)知識缺乏深入了解。希望人民銀行在強(qiáng)化監(jiān)管的同時做服務(wù)，兩手抓，兩手都要硬。

　　隨著我國經(jīng)濟(jì)社會的深入發(fā)展，壽險公司必然會飛速發(fā)展，洗錢分子欲利用壽險公司進(jìn)行洗錢的賊心不會改變，我們應(yīng)該時刻保持警惕，結(jié)合實踐不斷探索壽險公司的各種反洗錢措施，保證經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)、健康、正常地運(yùn)行，為建設(shè)小康社會、和諧社會提供一個良的金融環(huán)境。

壽險公司半年工作總結(jié)2

　　一、團(tuán)結(jié)一心，個人業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展。

　　個人業(yè)務(wù)是我們的核心業(yè)務(wù)，是公司持續(xù)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)。20xx年上半年已經(jīng)過去，根據(jù)省、州公司各個時期的企劃方案，我公司還根據(jù)自身實際情況制訂了相應(yīng)的激勵措施，利用“產(chǎn)說會”、“客戶答謝會”等多種銷售模式，抓住“金彩明天”等新險種強(qiáng)勢上市的有利契機(jī)，全體員工斗志昂揚(yáng)、揮灑汗水，經(jīng)過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。

　　四季度，全體營銷干將更是鼓足干勁，振奮精神，奮勇前進(jìn)。有2位伙伴更是躋身全省前200名銷售精英的行列，獲得了省公司筆記本電腦大獎，這不僅僅是物質(zhì)上的獎勵，更是對我們辛勤付出的肯定，為我們樹立了新的榜樣。 個人發(fā)展觀心得體會

　　核心業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，背后要有一支強(qiáng)有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設(shè)力度，邀請全國銷售精英進(jìn)行技能提升培訓(xùn)、重金聘請**專家進(jìn)行增員指導(dǎo)，把展業(yè)和增員結(jié)合起來，通過增員來推動業(yè)務(wù)發(fā)展，通過業(yè)務(wù)發(fā)展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動，他們無時無刻不在關(guān)注著自己的屬員，幫其解困、助其成長、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的'員工感覺到了公司的溫暖，做到了有愛留人。目前，全司員工已達(dá)115人，為歷年之最，并且我們隊伍仍然在繼續(xù)發(fā)展壯大。

　　二、奮勇拼搏，團(tuán)體業(yè)務(wù)穩(wěn)中有升

　　團(tuán)體業(yè)務(wù)是公司經(jīng)營成效體現(xiàn)的重要指標(biāo)，也是產(chǎn)、壽險兩類保險的交集市場，因此，競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒中，我司以全年團(tuán)體業(yè)務(wù)共收取保險費(fèi)***萬元。其中：短期意外險保費(fèi)***萬元，短期健康險保費(fèi)**萬元，團(tuán)體年金險保費(fèi)**萬元，較之上年增長**萬元，占據(jù)了****保險市場的2/3強(qiáng)，提前3個月完成了全年任務(wù)目標(biāo)。四季度經(jīng)營指標(biāo)重新下達(dá)后，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務(wù)目標(biāo)。

　　一年來，我們除了維護(hù)好已有的渠道外，還積極尋找新的業(yè)務(wù)增長點，努力打破前期業(yè)務(wù)發(fā)展低迷的狀況，同時積極加強(qiáng)與有關(guān)部門的溝通與協(xié)作，爭取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴(kuò)大影響面，以便獲取更多的利益。

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